ⓘ Beispiel-Auswertung mit fiktiven Daten zu Demonstrationszwecken. Ihre persönliche Auswertung erhalten Sie innerhalb von drei Wochen, nachdem wir alle Ihre Daten und Unterlagen erhalten haben, per E-Mail zugestellt – inklusive Link, um Ihren Besprechungstermin zu vereinbaren.
Gesamt-Rating
C+
Deckungslücke erkennbar, planbar
Voraussichtliche Rente AHV/BVG
CHF 5'150/Mt.
bei Pensionierung mit 65
Deckungslücke ggü. Fixkosten
CHF 850/Mt.
ohne Verkaufserlös Firma
Massnahmen aktiv
6
davon 2 mit hoher Priorität
💰 Einnahmen & VermögenAHV/BVG-Renten · Säule 3a · Wertschriften · Liegenschaften
B
solide Basis aus drei Säulen
AHV-Rente (Prognose 65)
CHF 2'450/Monat, volle Beitragsjahre
A
BVG-Guthaben
CHF 385'000, Rente ca. CHF 2'700/Monat
B
Säule 3a & Wertschriften
CHF 140'000, moderat verzinst
C
⚡ Massnahmen
BVG-Einkauf in den nächsten 3 Jahren prüfen (Steueroptimierung)mittel
🧾 Fixe Kosten & AusgabenWohnen · Krankenkasse · Lebenshaltung · geplante Anschaffungen
C
Fixkosten übersteigen Rentenbudget leicht
Fixkosten pro Monat
CHF 6'000 – Wohnen, Krankenkasse, Lebenshaltung
C
Geplante grössere Anschaffungen
Fahrzeugwechsel und Sanierung Bad in 3 Jahren geplant
C
⚡ Massnahmen
Budget für geplante Anschaffungen separat zurückstellenmittel
📉 Pensionsplanung & DeckungslückeRenteneinkommen vs. Fixkosten · Rolle des Firmenverkaufs
D
ohne Firmenverkauf besteht eine Lücke
Deckungslücke ohne Verkaufserlös
CHF 850/Monat – ca. 60% davon durch geplanten Verkaufserlös deckbar
D
Abhängigkeit vom Firmenverkauf
Hoch – Pensionierung ohne Verkauf nicht vollständig finanziert
D
⚡ Massnahmen
Nachfolgeplanung der Firma zeitlich mit Pensionierung abstimmenhoch
🧮 Ihr Szenarienrechner «Vorsorge und Geld»Interaktiv · für die eigene, laufende Planung
Enthalten in diesem Check
Sie erhalten den Rechner als eigenständiges Tool, das Sie danach selbständig für Ihre weitere Finanzplanung nutzen.
Was der Rechner zeigt
Verschiedene Pensionierungs-Szenarien: mit/ohne Firmenverkauf, unterschiedliche Pensionierungsalter, Kapital- vs. Rentenbezug
📋 Massnahmenpaket – konsolidiertPriorisierte Roadmap bis zur Pensionierung
Kurzfristig (0–12 Monate)
Nachfolgeplanung mit Pensionierung abstimmen, BVG-Einkauf prüfen
2
Mittelfristig (1–3 Jahre)
Budget für Anschaffungen zurückstellen, Szenarien laufend aktualisieren
2
🎯 Ziel
Mit abgestimmter Nachfolge- und Pensionsplanung lässt sich die Deckungslücke innert 2–3 Jahren schliessen.
⭐ Passende Zusatz-AngeboteErgänzend zur finanziellen Vorsorge empfehlen wir:
Check Vorsorge+ Vorsorgeauftrag, Testament, Erbvertrag
Zusatz Nachfolge Firmennachfolge und Übergabeplanung
KMU-Check Basis Firmenwert als Basis für den Verkaufserlös